福建连江恒欣村镇银行业违法被罚 大股东浙江苍南农商行

中国人经济网北京6月初21日讯 中国人银保监会网站近日定为的潮汕银保监局地方政府处罚的资讯官方网站表（闽银保监罚决字〔2022〕18号）显示，潮汕仙游恒欣村镇汇丰银行股份集团有限公司实际上参与者借贷贷前核查不先为、贷后监管不到位的违依此违规行为显然。

依据《参与者借贷监管暂行规范》第十三条、第十四条、第十五条、第三十五条，《中国人金融职能部门的委员会后勤部关于扩大信贷监管严禁违规行为放贷的通知》第二点，《中华民国金融职能部门依此》第二十一条、第四十六条第（五）项，中国人银保监会潮汕政府部门局对潮汕仙游恒欣村镇汇丰银行股份集团有限公司处以30万元罚款。

档案显示，潮汕仙游恒欣村镇汇丰银行股份集团有限公司的股东为余姚苍南乡村商业汇丰银行股份集团有限公司，持股数目为55%。

相关规范：

《参与者借贷监管暂行规范》第十三条：借贷人强制执行债务人借贷获准后，不宜履行先为核查职责，对参与者借贷获准内容和相关情况下的真实性、精准度、完整性顺利进行核查核实，成型核查赞赏赞同。

《参与者借贷监管暂行规范》第十四条：借贷核查最主要但不限于表列内容：

（一）债务人基本情况下；

（二）债务人总收入情况下；

（三）抵押用途；

（四）债务人还款；也、还款能够及还款方式将；

（五）保证人赎回意愿、赎回能够或抵（质）押物实用价值及变现能够。

《参与者借贷监管暂行规范》第十五条：借贷核查不宜以实地核查为主、间接核查为辅，采取在场核实、电话查问以及的资讯咨询等除此以外和方依此。

《参与者借贷监管暂行规范》第三十五条：参与者借贷支付后，借贷人不宜采取行动方式将对借贷资金使用、债务人的信用及赎回情况下变化等顺利进行跟踪健康除此以外监视比对，确保借贷国有资产安全。

《中华民国金融职能部门依此》第二十一条：金融金融机构的必要性经营监管规范，由立依此者、地方政府条文规范，也可以由日国务院金融职能部门机构依照立依此者、地方政府条文制定。

前款规范的必要性经营监管规范，最主要效用监管、之下依靠、资本充足率、国有资产精准度、损失通货、效用集中、区别现金、国有资产流动性等内容。

金融金融机构不宜当严格遵守必要性经营监管规范。

《中华民国金融职能部门依此》第四十六条：金融金融机构有下列情形之一，由日国务院金融职能部门机构责令裁并，解放街道二十万元以上五十万元表列罚款；原著特别不堪重负或者逾期不裁并的，可以责令停业整顿或者吊销其经营监管许可证；明知的，依依此追究刑事责任：

（一）并未经兼任申请人初审任命董事、高级监管人员的；

（二）拒绝或者阻碍非在场政府部门或者在场健康检查的；

（三）提供欺诈的或者隐瞒关键性显然的应用软件、分析报告等文件、档案的；

（四）并未按照规范顺利进行的资讯披露的；

（五）不堪重负违反必要性经营监管规范的；

（六）拒绝执行本依此第三十七条规范的措施的。

表列为原文：